Cargando...Sólo un dato, la morosidad en tarjetas prácticamente se ha duplicado en 12 meses. Una señal del grave deterioro de las finanzas familiares desde el inicio de la crisis.
¿Estos son los «brotes verdes» de los que hable en gobierno?La morosidad media total en los créditos de consumo es del 4,27%, una cifra todavía no muy alta, ero que previsiblemente no parará de crecer en tanto que se agrave la crisis.Algunos impagos se remontan a créditos concedidos hace años, pero otros tantos a créditos recientes. Es factible pensar que muchas familias han «abierto un agujero para tapar otro», hasta que se ha agotado su solvencia.La morosidad no se puede convertir en una excusa más para que las entidades bancarias mantengan estrangulados los créditos. Pymes y familias necesitan créditos para mantener su actividad y liquidez. La cuestión es ¿por qué los créditos personales llegan a alcanzar un interés del 25% cuando el Banco Central Europeo lo da a las entidades españolas al 1%?Con estos intereses en plena crisis (un 20% de la población ya en paro) ¿cómo se puede esperar que no suba la morosidad?El papel que debería ocupar el gobierno es el de exigir a las entidades financieras que revisen los términos e intereses de sus préstamos personales e hipotecarios y que abran de una vez el grifo de los créditos, a intereses como los del Banco Central Europeo.